קרנות ההשתלמות של אלטשולר שחם מנוהלות על ידי בית ההשקעות אלטשולר שחם הפועל בישראל כבר 10 שנה ומנהל נכסים בשווי של מיליארדי שקלים. מלבד קופות הגמל של אלטשולר שחם, בית ההשקעות מפעיל מספר קרנות השתלמות המשמשות לחיסכון לטווחים בינוניים וארוכים וזכאיות להטבות מס שונות. הכספים נהנים מהטבות המס לאחר פרק זמן של 6 שנים, או לאחד 3 שנים למטרות השתלמות.
קרנות ההשתלמות של אלטשולר שחם
טופז- מסלול כללי
מסלול המנוהל על פי שיקול הדעת של מנהלי הקרן ומפזר את ההשקעה בין אפיקי השקעה שונים. דמי הניהול עומדים על 1.25%. כאשר בשנת 2010 עד לחודש ספטמבר צברה הקרן תשואה של 9.56%, ותשואה ממוצעת ב12 החודשים אחרונים של 12.22%.
טופז- מסלול שקלי
מסלול המשקיע את נכסיו במלווים קצרי מועד ופיקדונות בנקאיים שקלים. המסלול צבר תשואה של 1.5% מאז תחילת ועד לחודש אוקטובר 2010 ותשואה של 1.53% ב-12 החודשים האחרונים. דמי הניהול של הקופה עומדים על 1.25%. הקרן מתופעלת בבנק לאומי.
טופז- אג"ח ממשלתי
מדיניות ההשקעה של המסלול היא רכישת אגרות חוב ממשלתיות ומלווים קצרי מועד. המסלול צבר תשואה של 9.79% מתחילת 2010 ועד לחודש אוקטובר ותשואה מצטברת של 9.86% ב-12 החודשים האחרונים. דמי הניהול בקופה עומדים על 1.12%. הקופה מתופעלת בבנק לאומי.
נירית אג"ח
מדיניות ההשקעה במסלול היא עד ל10% השקה במניות ולפחות 50% מנכסי המסלול מושקעים באגרות חוב ממשלתית וקונצרניות. המסלול צבר בשנת 2010 עד לחודש אוקטובר, תשואה מצטברת של 11.24% ותשואה ממוצעת שנתית של 12.01 במהלך 12 החודשים האחרונים. הקרן מתופעלת בבנק מזרחי. דמי הניהול: 1.41%.
נירית כללית
מסלול כללי בו ההשקעות מתבצעות בהתאם לשיקול הדעת של מנהלי הקופה. בשנת 2010 ועד לחודש אוקטובר צברה הקרן תשואה של 10.10%, ובמהלך 12 החודשים האחרונים צברה הקופה תשואה של 12.97%.הקופה גובה דמי ניהול בשיעור 1.52%.
נירית מניות
מסלול בו החברה משקיעה לפחות 50% מהנכסים במניות בישראל ובחו"ל. בשנת 2010 עד לחודש אוקטובר צברה הקרן תשואה של 5.13%. במהלך 12 החודשים האחרונים צברה הקופה תשואה שנתית ממוצעת של 11.7%. דמי הניהול בקופה עומדים על 1.69%.
מסלול כללי- פועלים
קרן השתלמות המתופעלת בבנק הפועלים והשקעותיה נקבעות על פי שיקול דעתה של החברה. במהלך שנת 2010 עד לחודש אוקטובר צברה הקופה תשואה של 8.4%, לעומת תשואה שנתית של 8.82%. דמי הניהול בקופה עומדים על 1.54%.
אלטשולר אג"ח- פועלים
מסלול בו מדיניות השקעה של לפחות 75% מהנכסים מושקעים באגרות חוב, ללא חשיפה למניות. המסלול צבר תשואה של 10.51% בשנת 2010 עד לחודש אוקטובר. דמי ניהול: 1.4%.
מסלול גולד
עד ל-50% מהנכסים מושקעים במניות, כאשר שאר הנכסים מושקעים על פי שיקול דעתה של החברה. הקופה מתופעלת בבנק הפועלים וצברה בשנת 2010, עד לחודש אוקטובר, תשואה של 8.91%, לעומת תשואה שנתית ממוצעת של 11.48%, ב-12 החודשים האחרונים.
מסלול קלאסי
מדיניות השקעה המגביל את ההשקעה במניות עד ל-10% מהיקף נכסי הקופה. המסלול השיג תשואה של 11.37% בשנת 2010 עד לחודש אוקטובר, בנוסף לתשואה ממוצעת שנתית של 12.03%, ב-12 החודשים אחרונים. דמי ניהול: 1.43%. הקופה מתופעלת בבנק הפועלים.
מסלול מנייתי- פועלים
מדיניות השקעה של לפחות 75% מנכסי הקופה במניות. בשנת 2010 עד לחודש אוקטובר, צבר המסלול תשואה של 4.47%
